Le travail mené sur votre dossier, jusqu’à la remise de la stratégie, peut donner lieu ou non à des honoraires, selon la nature de la mission.
Facturation de chaque prestation
Le premier entretien
45 minutes, en visio, sans engagement.
Non facturé
L’analyse et l’étude patrimoniale
Une étude écrite : votre situation (actifs, dettes, revenus, contrats, famille), la stratégie retenue et pourquoi, ses priorités et l’ordre des actions. Elle sert de base aux échanges avec vos autres conseils.
Honoraires, selon la mission
La mise en œuvre et le suivi
Les solutions retenues, puis le suivi, convenu dans la lettre de mission.
Honoraires, selon la mission
Les documents remis
- Le document d’entrée en relation, dès le début : statut, inscriptions, rémunération, réclamations et médiateurs.
- La lettre de mission, signée avant tout travail rémunéré : prestations, modalités, durée, honoraires convenus.
- Avant toute souscription : les coûts et frais du produit recommandé, et la rémunération qu’il procure au cabinet.
Le principe
Selon la mission, le cabinet est rémunéré par des honoraires de conseil, par des commissions des établissements dont il distribue les produits, ou par les deux. Le mode retenu vous est présenté avant tout engagement.
Lorsque le cabinet perçoit des commissions, leur existence, leur nature et, dans les conditions prévues par la réglementation, leur montant vous sont communiqués. Elles ne le dispensent pas de vous recommander des solutions adaptées à votre profil.