Votre patrimoine
mérite une stratégie.
Zolias accompagne familles, entrepreneurs et investisseurs dans la construction et le pilotage de stratégies patrimoniales globales — cohérentes, réfléchies et conçues pour durer.
Nous croyons qu'une stratégie doit toujours précéder le produit.
Trop souvent, le conseil patrimonial part d'une solution — un placement, un contrat, un dispositif fiscal — pour ensuite chercher à la justifier. Nous procédons dans l'autre sens.
Chez Zolias, chaque recommandation découle d'une stratégie construite en amont, à partir de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon. Les solutions ne sont sélectionnées qu'une fois cette stratégie clairement définie.
Six dimensions, une seule stratégie.
Chaque situation patrimoniale soulève des enjeux qui lui sont propres. Voici les dimensions que nous étudions systématiquement, dans leur articulation les unes avec les autres.
Construire
Développer progressivement son patrimoine, avec méthode et régularité.
Structurer
Organiser intelligemment les actifs déjà détenus pour en révéler la cohérence.
Investir
Créer une allocation cohérente entre différentes classes d'actifs.
Optimiser
Utiliser intelligemment les mécanismes fiscaux disponibles, dans le respect du cadre en vigueur.
Protéger
Sécuriser sa famille, ses proches et ses projets face aux aléas de la vie.
Transmettre
Préparer progressivement la transmission du patrimoine aux générations suivantes.
Six dimensions, une seule stratégie.
Chaque situation patrimoniale soulève des enjeux qui lui sont propres. Voici les dimensions que nous étudions systématiquement, dans leur articulation les unes avec les autres.
Construire
Développer progressivement son patrimoine, avec méthode et régularité.
Structurer
Organiser intelligemment les actifs déjà détenus pour en révéler la cohérence.
Investir
Créer une allocation cohérente entre différentes classes d'actifs.
Optimiser
Utiliser intelligemment les mécanismes fiscaux disponibles, dans le respect du cadre en vigueur.
Protéger
Sécuriser sa famille, ses proches et ses projets face aux aléas de la vie.
Transmettre
Préparer progressivement la transmission du patrimoine aux générations suivantes.
Une méthode en cinq étapes.
Une progression claire, du diagnostic initial au pilotage dans la durée.
Comprendre
Objectifs, situation, contraintes, projets et horizon.
Analyser
Étude du patrimoine existant et identification des forces et axes d'amélioration.
Structurer
Construction de la stratégie patrimoniale.
Déployer
Sélection et mise en œuvre des solutions adaptées.
Piloter
Suivi, arbitrages et évolution de la stratégie dans le temps.
Une méthode en cinq étapes.
Une progression claire, du diagnostic initial au pilotage dans la durée.
Comprendre
Objectifs, situation, contraintes, projets et horizon.
Analyser
Étude du patrimoine existant et identification des forces et axes d'amélioration.
Structurer
Construction de la stratégie patrimoniale.
Déployer
Sélection et mise en œuvre des solutions adaptées.
Piloter
Suivi, arbitrages et évolution de la stratégie dans le temps.
Explorez chaque étape en détail, avec les leviers concrets mobilisés à chaque phase de l'accompagnement.
Huit champs de conseil, une seule logique.
Chaque expertise s'exerce au service de la stratégie d'ensemble, jamais de façon isolée.
Votre patrimoine professionnel et votre patrimoine personnel ne devraient pas être pensés séparément.
Rémunération
Arbitrer entre rémunération, dividendes et mise en réserve.
Trésorerie d'entreprise
Organiser et faire fructifier la trésorerie excédentaire.
Investissements
Diversifier le patrimoine personnel au-delà de l'entreprise.
Protection
Sécuriser le dirigeant, ses associés et ses proches.
Préparation de cession
Anticiper la cession pour en préserver la valeur nette.
Réinvestissement après cession
Structurer le remploi du produit de cession.
Chaque classe d'actifs a un rôle précis dans la stratégie.
Une allocation n'est pas une addition de placements : c'est un équilibre pensé entre sécurité, performance et liquidité, propre à chaque situation.
Liquidité / Fonds Euro
Disponibilité et sécurité à court terme, permet de pouvoir saisir des opportunités de marché.
Obligataire
Portage de rendement et amortisseur de volatilité, saisir les opportunités des marchés de taux.
Actions
Moteur de performance long terme et exposition aux marchés financiers.
Immobilier
Diversification et revenus potentiels.
Produits structurés
Scénarios définis, rendement/risque maîtrisé.
Private Equity & non coté
Diversification, rendement potentiellement élevé en contrepartie d'un risque plus grand, désensibilisation aux marchés financiers.
Notre rôle n'est pas de vendre un produit ou de faire investir nos clients sur la dernière action à la mode.
Notre rôle, c'est de bâtir un projet qui ait du sens pour vous. C'est d'identifier une direction claire et de trouver les véhicules qui vous y amèneront de la manière la plus sereine possible.
Et surtout, notre rôle est de vous accompagner tout au long de ce chemin.
Présentation à visée pédagogique. Ces classes d'actifs ne constituent ni une recommandation, ni une allocation type : chaque stratégie est construite individuellement, en fonction du profil et des objectifs du client.
Les problématiques patrimoniales complexes dépassent rarement le champ d'une seule expertise.
Zolias coordonne, lorsque nécessaire, un réseau de professionnels choisis pour leur rigueur, au service d'une stratégie cohérente.
Notaires
Rédaction des actes et conseil en droit patrimonial et successoral.
Avocats
Conseil juridique et structuration des opérations complexes.
Experts-comptables
Suivi de la fiscalité personnelle et professionnelle.
Gestionnaires d'actifs
Mise en œuvre et gestion des solutions d'investissement.
Partenaires financiers
Accès aux enveloppes et véhicules d'investissement sélectionnés.
Professionnels de l'immobilier
Expertise sur les opérations et stratégies immobilières.
Zolias agit comme chef d'orchestre de la stratégie patrimoniale — en coordination avec vos conseils habituels, ou avec ceux que nous recommandons.
Les problématiques patrimoniales complexes dépassent rarement le champ d'une seule expertise.
Zolias coordonne, lorsque nécessaire, un réseau de professionnels choisis pour leur rigueur, au service d'une stratégie cohérente.
Notaires
Rédaction des actes et conseil en droit patrimonial et successoral.
Avocats
Conseil juridique et structuration des opérations complexes.
Experts-comptables
Suivi de la fiscalité personnelle et professionnelle.
Gestionnaires d'actifs
Mise en œuvre et gestion des solutions d'investissement.
Partenaires financiers
Accès aux enveloppes et véhicules d'investissement sélectionnés.
Professionnels de l'immobilier
Expertise sur les opérations et stratégies immobilières.
Quatre engagements, sans exception.
Vision globale
Chaque décision est étudiée dans le cadre de la stratégie patrimoniale globale, jamais isolément.
Sélection
Nous analysons les solutions disponibles avant de les intégrer, le cas échéant, à nos recommandations.
Suivi
Une stratégie patrimoniale doit évoluer avec le client. Nous l'accompagnons dans la durée.
Exigence
Nous privilégions la qualité de la stratégie à l'accumulation de solutions.
Parlons de votre stratégie patrimoniale.
Un premier échange permet de comprendre votre situation, vos projets et les enjeux sur lesquels nous pouvons vous accompagner.