Gestion de patrimoine : les questions posées avant de commencercommencer

Zolias n’appartient à aucune banque ni à aucun assureur. Le cabinet est conseiller en investissements financiers, courtier en assurance et mandataire d’intermédiaire d’assurance ; il peut percevoir des commissions des établissements dont il distribue les produits. Ce mode de rémunération est détaillé dans le document d’entrée en relation et la lettre de mission.

Oui, avec vos conseils habituels, ou avec ceux que le cabinet recommande.

Stratégie patrimoniale, investissements financiers, immobilier, fiscalité, retraite, protection et transmission, non coté, produits structurés, au service de la stratégie d’ensemble.

Oui : rémunération, trésorerie, protection, cession et réinvestissement. Pour la vente de l’entreprise, Zolias Cession, un site du groupe, détaille l’accompagnement.

45 minutes, en visio, pour comprendre votre situation et ce que vous cherchez. Le cabinet vous rappelle sous un jour ouvré pour le fixer.

Le document d’entrée en relation, puis une lettre de mission. Suivent l’analyse, l’étude patrimoniale écrite, la mise en œuvre et le suivi.

Votre situation, la stratégie proposée, ses priorités, l’ordre des actions et les arbitrages recommandés.

Non. Il n’est pas facturé et n’engage à rien.

Par des honoraires de conseil, selon la mission, par des commissions versées par les établissements dont il distribue les produits, ou par les deux. Le mode retenu est convenu par écrit avant tout travail.

Sur le registre de l’ORIAS (orias.fr), n° 25008994 : conseiller en investissements financiers, courtier et mandataire d’intermédiaire d’assurance. Le cabinet adhère à la CNCEF Patrimoine.

Oui, dès qu’ils sont exposés aux marchés. Les risques de chaque solution vous sont présentés avant toute décision.

Une procédure de réclamation, puis, si nécessaire, les médiateurs : celui de l’AMF pour le conseil en investissements financiers, La Médiation de l’Assurance pour l’assurance. Adresses : page Réclamations.